7. إمبراطور الاحتيال

هذه الحلقة برعاية موكي بارغر

This episode is brought to you by Muki Burger.

بارغر يأسرك بمذاقه

A burger that captivates you with its taste.

إذا كنت من سكان الرياض، ندعوك لزيارة موكي بارغر

If you are a resident of Riyadh, we invite you to visit Mooky Burger.

تجدون موقع ومعلومات موكي بارغر في وصف الحلقة

You can find the location and information about Moki Burger in the episode description.

أهلاً وسهلاً بكم في الموسم الثاني من بودكاست المحقق

Welcome to the second season of the Detective Podcast.

الذي نبثه عبر منصة أصوات

What we broadcast through the Aswat platform.

لنروي من خلاله قصص وحكايا جرائم وتحقيقات جنائية

Let's tell stories and tales of crimes and criminal investigations through it.

والذي سنقدم لكم من خلاله حلقة جديدة كل أسبوعين

And through which we will present a new episode every two weeks.

وقبل البدء بالحلقة، ندعوكم لتقييم البودكاست على منصات البث

Before we start the episode, we invite you to rate the podcast on streaming platforms.

وكتابة تعليقاتكم حول رأيكم بالبرنامج

And write your comments about your opinion on the program.

فرأيكم هو دافعنا للاستمرار وتقديم المزيد

Your opinion is our motivation to continue and provide more.

قصتنا في هذا اليوم

Our story today.

عن واحد من أكبر المحتالين في التاريخ الأمريكي

About one of the biggest con artists in American history.

وكان أول من أنشأ طريقة الاحتيال الشهيرة بسلسلة بونزي

He was the first to establish the famous Ponzi scheme.

أو هرمية الوهمية

Or the imaginary pyramid.

أو دالة بونزي

Or a Ponzi scheme.

ولد شارلس بونزي في لوغو في إيطاليا في عام 1882

Charles Ponzi was born in Lugo, Italy in 1882.

وهاجر إلى ولاية بوستن في أمريكا في عام 1903

And he immigrated to the state of Boston in America in 1903.

وكان يتحدث عن مدخلاته في قاعة روما قبل هجرته

He was talking about his inputs in the Rome hall before his migration.

والتي خرج منها لعدم قدرته على دفع الرسوم

"From which he withdrew due to his inability to pay the fees."

حيث أهذر مدخراته في قاعة الأوبرا والمطاعم والحنات

Where he squandered his savings in the opera hall, restaurants, and theaters.

ليجد نفسه بعد فترة وجيزة مفلسة ودون شهادة علمية

To find himself shortly after bankrupt and without a degree.

عمل أولا كنادل في أحد المطاعم في أمريكا بعد هجرته

He first worked as a waiter in a restaurant in America after his immigration.

قبل أن يطرد منه لاحتياله على بعض زبائن

Before he was expelled for cheating some clients.

للاستيلاء على الإكراميات التي تركها الزبائن

To seize the tips left by the customers.

لينتقل بعدها إلى مونتريال في كندا

Then he moved to Montreal in Canada.

مع بداية الأزمة المالية بالولايات المتحدة الأمريكية عام 1907

With the beginning of the financial crisis in the United States in 1907.

وهناك تعرف على مواطنه المتحايل لويجي زاروسي

There, he met his compatriot, the fraudster Luigi Zarosi.

الذي اشتغل في مجال تجارة السيجار

Who worked in the field of cigar trade.

وامتلك بنك بانك زاروسي

And Bank Zarosi is owned.

عمل بونزي مع زاروسي في بنك الاستثمار العقاري

Ponzi worked with Zarousi in the real estate investment bank.

ولكن سرعان ما أعلن إفلاسه

But he soon declared his bankruptcy.

كما تراكمت عليه الديون

He has also accumulated debts.

واكتشف بونزي أول درس له في الاحتيال بشكل واسع

Ponzi first learned his lesson in widespread fraud.

بحيث كان مواطنه يغطي الفائدة الكبيرة 6%

So that its citizen covers the large interest of 6%.

التي كان يدفعها لزبائنه

which he used to pay to his clients

وليس من فوائد البنك كما كان يزعم

"And it is not one of the benefits of the bank as it was claimed."

وإنما من نقود المدخيرين الجدد نفسها

"And it is only from the cash of the new savers themselves."

ليوهم أن البنك يحقق أرباحا

To make it seem that the bank is making profits.

فتزيد ثقة العملاء به وتزيد معها مدخراتهم

It increases customers' trust in it, and along with it, their savings increase.

رغم أن الأصول العقارية في ذلك الوقت كانت أدنى مستوياتها

Although real estate assets were at their lowest level at that time.

وسرعان ما تسارعت الأمور واكتشفت الخدعة

Things quickly escalated, and I discovered the trick.

وطر صاحب البنك للهروب إلى المكسيك

The bank owner wanted to flee to Mexico.

وذهب معه بونزي لفترة من الوقت

And Ponzi went with him for a period of time.

ولكن سرعان ما عاد إلى أمريكا

But he soon returned to America.

لينضم خلال فترة من الزمن

To join over a period of time.

إلى عصابة في تهريب المهاجرين الإيطاليين

To a gang in smuggling Italian migrants.

بين الحدود الأمريكية الكندية

Between the American and Canadian borders.

وتم القبض عليه

And he was arrested.

وزج في السجن ليقضي هناك سنتين من عمره

He was sent to prison to spend two years of his life there.

قام بعدها بعمل دليل تجاري فيما يشبه الصفحات الصفراء

He then created a business directory similar to the Yellow Pages.

إلا أنه فشل مشروعه حتى أرسلت شركة إسبانية

However, his project failed until a Spanish company was sent.

رسالة تطلب فيها دليلة

A message requesting Dalila.

وضمنت رسالتها كوبون بريدي

Her message included a postal coupon.

الكوبون هذا يمكن استبداله بطوابع بريدية

This coupon can be exchanged for postage stamps.

كبديل للنقود

As an alternative to money.

على أن يرسل لها الدليل إلى المكسيكا

To send her the evidence to Mexico.

إلى إسبانيا

To Spain

لم يكن بونزي يعرف شيئا عن هذه الكوبونات بعد

Bonzi didn't know anything about these coupons yet.

ولما اكتشف أنه يوجد فرصة تجارية كبيرة

And when he discovered that there was a big business opportunity.

بحيث كان هناك فرق كبير

So there was a big difference.

بين سعر شراء الكوبون في إيطاليا

Between the price of purchasing the coupon in Italy.

وصرفه أو استبداله بطوابع بريدية في أمريكا

And exchanging it or replacing it with postage stamps in America.

فكان شراؤه في إيطاليا رخيصا

Buying it in Italy was cheap.

بينما يمكنك من الحصول على طوابع بريدية ذات قيمة في أمريكا

While you can get valuable postage stamps in America.

وقدر بونزي الفائدة من هذه العملية بـ 400%

Ponzi estimated the profit from this operation at 400%.

وأخبر الكثير من أقاربه لينضموا لمحفظته

And he told many of his relatives to join his wallet.

التي تتاجر في كوبونات الطوابع البريدية

which trades in postage stamp coupons

وكان عرض بونزي حينها فائدة تتجاوز 50% خلال 45 يوما

At that time, Ponzi's offer provided a return exceeding 50% within 45 days.

وانتشر خبر محفظة بونزي

The news of the Ponzi wallet spread.

وبالفعل تم دفع الأرباح للمستثمرين

Indeed, the profits were paid to the investors.

وظف بونزي الوسطاء ومستثمرين

Ponzi employed brokers and investors.

والوكلاء لجمع الأموال من المستثمرين

And the agents for raising funds from investors.

مبدئيا استطاع بونزي تجميع 500 دولار

Initially, Ponzi was able to gather 500 dollars.

وخلال فترة بسيطة تم جمع 30 ألف دولار

In a short period, 30 thousand dollars were raised.

من ثم علم آخرون عن محفظة بونزي في ولايات أخرى

Then others learned about the Ponzi scheme in other states.

وازدادت الأموال المستثمرة

The invested funds have increased.

وخلال سنة واحدة كانت الأموال المستثمرة لدى محفظة بونزي تتجاوز الملايين

Within a year, the invested funds in the Ponzi portfolio exceeded millions.

ومن ثم قم بونزي بالاستلاء على جزء كبير من أسهم بنك هانوفر في بوستن

Then Ponzi seized a large portion of the shares of Hanover Bank in Boston.

وتمكن من أن يصبح رئيسا تنفيذيا للبنك

He managed to become the CEO of the bank.

وتتم عملية الاحتيال عن طريق دافع فوائد للمستثمرين الأقدم من أموال المداخرين الجدد

The fraud is carried out by paying interest to older investors with the money of new depositors.

وإيهام الناس بأنها أرباح وفوائد أموالهم

"And deceiving people into thinking that it is profit and benefits from their money."

ووعد عملاءه بنسبة أرباح تصل إلى 50% في الغداء

He promised his clients a profit percentage of up to 50% at lunch.

ومئة بالمئة في غضون 45 يوما

One hundred percent within 45 days.

ومئة بالمئة في غضون 90 يوما

One hundred percent within 90 days.

عن طريق شراء الكوبونات البريدية في بلدان مختلفة

By purchasing postage coupons in different countries.

وبيعها وإنجاز لها في القيمة الإسمية في الولايات المتحدة

And its sale and fulfillment at the nominal value in the United States.

باعتبار ذلك شكلا من أشكال التحكيم

As a form of arbitration.

ومع مرور الوقت أصبح دخله لا يقل عن 250 ألف دولار يوميا في عام 1920

Over time, his income became no less than 250 thousand dollars a day in 1920.

ألقت الشرطة الاتحادية القبض عليه

The federal police arrested him.

بعد أن بدأت صحيفة The Post في سلسلة من المقالات

After The Post began a series of articles.

تتساءل حول أمواله واستثماراته

She is wondering about his money and investments.

فسجن لمدة سنة

So he was imprisoned for a year.

وفي عام 1934 أطلق سراحه وأرسل إلى إيطاليا

In 1934, he was released and sent to Italy.

ثم البرازيل حيث أمضى السنوات الأخيرة من حياته في فقر مدقع

Then Brazil, where he spent the last years of his life in abject poverty.

حيث عمل كمترجم

Where he worked as a translator.

ثم أصيب بجلطة دماغية في عام 1948

He then suffered a stroke in 1948.

وتوفي في عام 1949

He died in 1949.

وما زالت إلى يومنا الحالي سلسلة بونزي أو حركية بونزي

The Ponzi scheme, or Ponzi movement, still exists to this day.

أو هرم بونزي أو حتى لعبة بونزي

Either a Ponzi scheme or even a Ponzi game.

متواجدة وتتكرر من قبل أشخاص آخرين عبر التاريخ

It is present and has been repeated by other people throughout history.

ومن أبرز من استخدم نظام الاحتلال

Among the most notable users of the occupation system.

وهذا هو برنارد مادوف

And this is Bernard Madoff.

الذي روينا قصته في الحلقة الماضية من بودكاست المحقق

The one whose story we told in the last episode of the Investigator podcast.

ويعد نظام البيع الهرمي شكلاً من أشكال الاحتيال

The pyramid selling system is considered a form of fraud.

والتي تتمثل في وعد بالربح الكبير

And which consists of a promise of great profit.

حيث يتم الترويج للشركة الاستثمارية

Where the investment company is promoted.

على أنها تستثمر في قطاعات مختلفة

As it invests in various sectors.

كالعملات والنفط والغاز

Like currencies, oil, and gas.

وأنك إذا استثمرت مبلغاً مختلفاً

And that if you invest a different amount

معيناً ستحصر على أكثر منه بعد فترة محددة

You will be confined to more than that after a certain period.

لكن ما يحدث

But what is happening

وأن الشركة في البداية تحصر على الكثير من الأموال من المستثمرين

And the company initially collects a lot of money from investors.

وفي بداية الأمر تدفع بالفعل للمستثمرين

At first, you do indeed pay the investors.

لكن من أموال المستثمرين الذين استثمروا بعدهم

But from the funds of the investors who invested after them.

بهذه الطريقة لا شك أن الشركة ستصل إلى مرحلة

In this way, there is no doubt that the company will reach a stage.

لن تتمكن خلالها من دفع المبالغ

You will not be able to pay the amounts during that time.

التي وعدت المستثمرين بها

that I promised to the investors

لكن بما أنها دفعت لكثير من الناس

But since she paid many people.

فهذا يعني أن ثقتهم بها زادت

This means that their trust in her has increased.

وسيستثمرون مبالغ أكبر بكثير

And they will invest much larger amounts.

وعندما يثق الناس بهذه الشركة

"When people trust this company."

ويستثمرون فيها مبالغ هائلة

And they invest huge amounts in it.

وكل ما ربحوه منها من قبل

"And all that they have earned from it before."

فجأة تنصب الشركة ولا تدفع لأحد

Suddenly, the company is established and does not pay anyone.

ويهرب صاحبها بكل الأموال

And its owner escapes with all the money.

شكرا لكم على استماع الحلقة

Thank you for listening to the episode.

وفي الختام يشرفنا ويسعدنا

In conclusion, it is our honor and pleasure.

تقييم البرنامج على منصات بث البودكاست

Evaluation of the program on podcast streaming platforms.