Efe Bulduk ile Yatırım Yapacağımız Alanlar- Bölüm 2

MÜZİK

MUSIC

Merhaba arkadaşlar. Partiki'ye hoş geldiniz.

Hello friends. Welcome to Partiki.

Efe yine yanımda. Partiki'yi beraber çekiyor olacağız.

Efe is with me again. We will be shooting Partiki together.

Tekrardan hoş geldin Efe. Çok zaman geçmese de.

Welcome back, Efe. Even though it hasn't been a long time.

Toplam şu an paralel evrende iki gün geçti.

In total, two days have passed in the parallel universe.

Efe ilk soru baya büyük bir soru bence. Benim için de senin için de.

Efe, the first question is quite a big question, I think. For me and for you.

Seni 2023 yılında Borsa İstanbul'da görecek miyiz?

Will we see you at Borsa İstanbul in 2023?

Çok fazla soran, bunu Twitter'da da dostum var.

I have a friend who asks too much about this on Twitter as well.

Ben bu işlere Borsa İstanbul'la başladım zaten. Tamam mı?

I started this business with Borsa İstanbul, okay?

Ve Borsa İstanbul'da işlem yapmak istiyor.

And he wants to trade on the Istanbul Stock Exchange.

İnsanları bilgilendirmek istiyorum ama iki tane sıkıntım var.

I want to inform people, but I have two problems.

Birincisi, herkesin geldiği yerde

First, where everyone comes from.

Aaa sen de geldin. Gel gel kriptocu. Topla gel şuraya otur.

Oh, you came too. Come, come, crypto guy. Gather around and sit here.

Algısı yaratmaktan hoşlanmıyorum.

I don't like creating an impression.

İkincisi, ben trendlere geç dahil olmam.

Secondly, I definitely do not join trends late.

Ben trendleri önden yakalarım. Özelliğim o yani.

I catch trends early. That's my specialty.

Hani bunu ukalalık olarak kimse algılamasın lütfen.

Please, let no one perceive this as arrogance.

Keyif aldığım şey bu.

This is what I enjoy.

Gidip de işte %600 yapmış sasa hissesi almam yani. Anladın mı?

I won't go and buy a stock that has gone up 600%, you understand?

Ya alacaksan ben o zaman niye 2011'den beri bu sektörde kendimi geliştiriyorum falan.

If you are going to take it, then why have I been developing myself in this sector since 2011?

Orada anca insanlara şey, finansal tabloları okumayı, balık tutmayı gösterebilirim.

There, I can only show people things like reading financial statements and fishing.

Ama ben gidip de, bir de zaten likidi de çok az.

But I'm going to go, and anyway, the liquidity is already very low.

Hani 3 milyon dolarlık bir hisse, tabii bazı hisselerde çok...

You know, a share worth 3 million dollars, of course in some shares it's much...

Mesela Koza'da, bilmem ne de.

For example, in Koza, I don't know where else.

Türk Hava Yolları'nda.

At Turkish Airlines.

Ama alternatifli bir şey yaratmak istediğinde bu sefer hep tahtacıların elinde olduğunu görüyoruz.

But when you want to create something with alternatives, we see that it is always in the hands of the woodworkers.

Bir de çok regüle. O yüzden beni Borsa İstanbul'da çok fazla görmeyeceksiniz.

Also very regulated. That's why you won't see me much at Borsa Istanbul.

Ama FinFree'yi kullanmaktan keyif alıyorum. Güzel bir uygulama gerçekten.

But I really enjoy using FinFree. It is truly a nice app.

Onunla birlikte bazı analizler yapıp FinFree üzerinden paylaşırım.

I will do some analyses with him and share them via FinFree.

Çok ön plana çıkan yatırımcılarla da mesela Bay Tutumlu var sizinle.

There is also Mr. Thrifty among the investors who stand out prominently with you.

Herkes konuşuyor. Gariban yatırımcı var Twitter'da.

Everyone is talking. There's a poor investor on Twitter.

Onlar böyle...

They are like this...

Halkın içerisinden gelip kendi geliştirmiş, benim de beğenerek takip ettiğim hesaplar.

Accounts that have emerged from the people, developed on their own, which I enjoy following.

Onlarla birlikte bir şeyler yapabiliriz.

We can do something together with them.

Daha fazla beni çeşitlendirmek için yine insanlar portföylerini takip edebilirler.

To diversify me further, people can again track their portfolios.

Ya da finansal eğitim için.

Or for financial education.

Amerika hisseleri, diğer alternatif endeksler, emtiyalar, benim özel ilgi alanım.

American stocks, other alternative indexes, commodities, are my areas of special interest.

Ya da dijital varlık.

Or a digital asset.

Özellikle şey tarafı çok kritik.

The thing side is particularly critical.

Yani Borsa İstanbul'daki en büyük günahlardan biri bu.

So, one of the biggest sins in Borsa Istanbul is this.

Trende geç dahil olmak.

Get on the train late.

Mesela daha dün baktım.

For example, I looked yesterday.

Türk Hava Yolları pandemin dibinde yaklaşık 20 katına çıkmış hisse.

Turkish Airlines' shares have increased nearly 20 times at the bottom of the pandemic.

Şimdi yani dönüp bunu şu an dahil olmak.

Now I mean to say to include this right now.

Turizm geliyor, işte Ruslar gelecek falan.

Tourism is coming, the Russians will come and so on.

Bunlar hepsi fiyatlanmış hikayeler.

These are all priced stories.

Bundan sonra yeni bir hikaye yaratılırsa,

If a new story is created from now on,

bu kadar şanslıysanız belki gelir elde edebilirsiniz ama

If you are this lucky, maybe you can make a profit, but...

şu an çok büyük bir risk getiride sıkıntı var yani tahtada.

Right now, there is a very big risk; there is a problem with the return, I mean on the board.

O yüzden 2023'de senin dahil olabileceğin alanların geleceğine inanıyorum.

That's why I believe in the future of the fields you can be involved in in 2023.

Sektörlerin de.

Of the sectors too.

Zaten ensende olacağım bu sene.

I will already be on your neck this year.

Ama şeyde dedirtmeyiz yani.

But we won't let them say that.

Trende geç katıldı da işte kriptoci geldi de.

He joined the train late, and here comes the crypto guy.

Şey yapmak lazım.

We need to do something.

İnsanlar alacağı ürünü, yatırım yapacağı hisse senedini, endeksi bir karar verecek.

People will make a decision about the product they will buy, the stock they will invest in, and the index.

İki, tabii ki önce kendini geliştirecek falan onlara geçiyorum.

Two, of course, I'll move on to them after improving myself first.

Alacağın noktayı seçip beklemek lazım.

You need to choose the point at which you will take and wait.

Bekleyemiyor ki kimse.

No one can wait.

Hiç düşmeyecek gibi geliyor.

It feels like it will never fall.

Ya bana söylüyorlardı.

They were telling me.

Ben söylüyordum arkadaşlarıma.

I was telling my friends.

Bakın tekrar bu seviyelere gelecek.

Look, it will return to these levels again.

Buradan alırsınız.

You will take it from here.

Şimdi diyorlar ki nasıl bildin?

Now they are asking how did you know?

Belli.

Certain.

Hep döngü, market döngüsü diye bir şey var.

There is always a cycle, something called the market cycle.

Hep olmuş yani.

It has always happened, you know.

Mesela bitcoin %85'e kadar.

For example, bitcoin up to 85%.

90'a kadar düşebiliyor.

It can drop to 90.

Borsa İstanbul'da da mesela az önce anlattık.

For example, we just explained it at Borsa Istanbul.

Ford Otosan mesela araba başına 2000 Euro'ya yakın para kazanıyor.

Ford Otosan, for example, earns nearly 2000 Euros per car.

Şimdi bunun nerelere geldiğinde tepki alabileceği belli.

It's now clear where this could lead to reactions.

Petrole bakıyorsun 68-72 dolar bandından.

You're looking at oil in the range of 68-72 dollars.

Amerikan devleti başkanı diyor ki biz stratejik rezervlerimizi doldurabiliriz.

The President of the United States says we can fill our strategic reserves.

Yani 300-400 milyon dolarlık varillik alım.

So, a purchase of barrels worth 300-400 million dollars.

Anladın mı?

Did you understand?

Oralardan aldığında bir tık daha böyle arkanı yaslamış güvenli olursun.

When you take from there, you'll feel a bit more secure leaning back like that.

Tabii.

Of course.

O zaman şeyle başlayalım mı?

Shall we start with that then?

Borsa İstanbul'da başlayalım yatırım yapabilecek alanlar.

Let's start with the areas where you can invest in Borsa Istanbul.

Tabii ki fiyata gelmesi de çok önemli.

Of course, the price is also very important.

Alım noktasına gelmesi de çok önemli.

It is also very important for it to arrive at the pick-up point.

Ne kadar tutacağın da çok önemli.

How much you will hold is also very important.

Borsa İstanbul'da başlayalım.

Let's start at Borsa Istanbul.

Sonra Amerikan hisseleri.

Then American stocks.

Sonra kripto.

Then crypto.

Sonra kapanış yaparız.

Then we will close.

En azından yatırım yapacağımız alanlara.

At least to the areas we will invest in.

Şimdi Borsa İstanbul'da 2022 acayip bir yıldı.

Now the Istanbul Stock Exchange had a bizarre year in 2022.

Ukrayna Rusya Savaşı Türkiye'ye bayağı yaradı diyebilirim birçok alanda.

I can say that the Ukraine-Russia war has benefited Turkey quite a lot in many areas.

Hatta geçen hafta işte Erzurum'daydım.

Actually, I was in Erzurum last week.

Yani otel full Rus'tu yani öyle söyleyebilirim.

So I can say that the hotel was fully Russian.

Türk Havayolları bunu acayip kullandı bu arada.

Turkish Airlines used this incredibly, by the way.

Yani Rusları taşıyan diğerli havayoluydu dünyada.

So it was the only airline in the world that carried Russians.

Bir ara 10 bin dolar falan diyorlardı biletlere o son kaçış seferberlikten.

At one point, they were even saying the tickets were around 10 thousand dollars for that last escape mobilization.

Türk Havayolları zaten bunu çok iyi fiyatladı.

Turkish Airlines has already priced this very well.

Sonra enerji şirketleri çok iyi fiyatladı.

Then the energy companies priced very well.

Özellikle yerli kömür alanlar, global kömür fiyatından etkilenmeyenler.

Especially those who use domestic coal, are not affected by global coal prices.

İşte Odaş gibi hisseler çok etkilendi.

Here, shares like Odaş were greatly affected.

Çok iyi yönde etkilendi.

He was positively affected.

Gübre şirketleri, tahıl ambarı olduğundan dolayı Ukrayna'nın vesaire.

Fertilizer companies are in Ukraine, since it is a grain warehouse, etc.

Genel olarak şunu diyebilir miyiz?

Can we generally say this?

Lafını bölüyorum ama bir tema seçmek lazım herhalde.

I'm interrupting you, but I think we need to choose a theme.

En üstteki tema mesela ihracat olabilir.

The top theme could be, for example, exports.

İhracatın altına sektörel temalar seçebiliriz.

We can choose sectoral themes under exports.

Şimdi sen herhalde onun hazırlığını yapıyorsun.

I guess you are preparing for it now.

İhracat mesela göstereyim.

For example, let me show you the export.

İhracat şampiyonlarına girdiğinde ben de bakıyorum.

When it comes to export champions, I also look at it.

Ford Otosan var mesela.

For example, there is Ford Otosan.

Aynen.

Exactly.

Ege Endüstri var.

Ege Industry exists.

Petkin Petro Kimya var.

There is Petkin Petrochemical.

Petro Kimya zaten Sokar'ın da yatırım yapmasıyla birlikte Türkiye'ye yükselen yıldızlardan biri oldu.

Petrochemicals has already become one of the rising stars in Turkey, especially with the investment from Socar.

Çok mantıklı.

Very logical.

Niye?

Why?

Çünkü Türkiye coğrafi.

Because Turkey is geographical.

Okullarda bize söyler ya yurdum, güzel yurdum.

They tell us in schools, my homeland, my beautiful homeland.

Türkiye'nin coğrafi konumu çok iyidir.

Turkey's geographical location is very good.

Avrupa ve Asya arasında köprü oluşturur.

It creates a bridge between Europe and Asia.

Jeopolitik avantajını faydaya çeviren Türkiye falan diye.

Turkey, which transforms its geopolitical advantage into benefit, they say.

Şimdi rafineri için bu çok önemli.

This is very important for the refinery now.

Niye?

Why?

Ulaşım kolaylığı var.

There is easy transportation.

Ulaşım çok ucuz yani.

Transportation is very cheap.

Türkiye'den geçiyor bütün enerji falan filan.

All energy passes through Turkey and so on.

Etrafındaki pazarlara bunları ulaştırması çok kolay.

It's very easy for her to deliver these to the markets around.

O yüzden bir petro kimya şirketinin özellikle bu enerji fiyatlarıyla yükselmesi çok mantıklı.

That's why it's very logical for a petrochemical company to rise, especially with these energy prices.

Ülkenin medar iftarlarından biri var.

There is one of the country's pride and joy.

Şişecam mesela.

For example, Şişecam.

İhracat şampiyonlarında yine.

Again among the export champions.

İstersen sen Şişecam'ın finansallarını göster.

If you want, you can show Şişecam's financials.

Bunlar ihracat temasıyla yatırım yapılmak için baktığında portföyü şekillendirebilecek.

These can shape the portfolio when looking to invest with an export theme.

Çünkü bir tane enerjiden koyarsın.

Because you put one energy in.

Bir tane işte para kendine bir şey üreten koyarsın.

You put something that generates money for yourself in one job.

Bir tane diğer sanayi kuruluşlarına bir şey üreten koyarsın.

You put one that produces something for other industrial establishments.

İşte elektronikten bir şey yapacaksan.

If you're going to make something out of electronics.

Arçeli'nin Türkiye'de özellikle Manisa bölgesinde çok güzel bir birleştirme bandı

Arçeli has a very nice conveyor belt, especially in the Manisa region of Turkey.

ve Arge Enstitüsü diyelim öyle kurduğu bir alanı var.

And let's say the R&D Institute has a field it established like that.

Devlet de bu alanda koruyucu politikaları izliyor.

The state is also pursuing protective policies in this area.

6500 lira olmuş telefon kaydettirmek Türkiye'de inanılmaz bir şey.

Registering a phone has become incredible in Turkey with a cost of 6500 lira.

Yani böyle şeyleri dikkate almak lazım.

So, such things need to be taken into consideration.

Sen ne düşünüyorsun?

What do you think?

Burada özellikle ihracat alanını çok doğru söyledin.

You spoke very accurately about the export field here.

Ya benim yatırım stratejimi ben genelde şöyle açıklıyorum.

Well, I usually explain my investment strategy like this.

Temalar dedin ya sektör bazlı.

You said themes are industry-based.

Yani bir sektörün yükseleceğini hem makro verilerden hem yerel verilerden tahmin ediyorum.

So, I predict that a sector will rise based on both macro data and local data.

Daha sonra o sektördeki en iyi şirketi bulmaya çalışıp ya da fiyata en uygun ya da geride kalmış

Later, trying to find the best company in that sector, or the one with the most suitable price, or the one that has fallen behind.

ya da işte çok daha fazla avantaj görecek.

or it will see much more advantages.

Onda konumlanıyorum.

I am positioning myself in it.

İhracat ilginç bir alan çünkü ben ihracata çok yatırım yapıyordum.

Export is an interesting field because I was investing a lot in exports.

Özellikle son 5 senede çok iyi kazandırdı.

Especially in the last 5 years, it has been very profitable.

Yedek parça şirketleri, Avrupa'ya satan, Amerika'ya satan, Güney Amerika'ya satanlar

Spare parts companies that sell to Europe, sell to America, and sell to South America.

inanılmaz paralar kazandırdı yatırımcısına.

It made incredible profits for its investors.

Ama bu sene yani gördüğümüz gibi şeyde de ekranda da ihracat %124 gibi bir şey kazandırırken

But this year, as we can see, both in terms of things and on the screen, exports brought in something like 124%.

Borsa İstanbul %177 kazandırdı.

Borsa İstanbul gained 177%.

Ya aslında karşıt yatırım için iyi noktalardan bir tanesi bu yılda.

Well, actually one of the good points for counter-investing is this year.

Yani ihracatçıların çok dezavantajları var tabii şu an.

So exporters currently have many disadvantages, of course.

Asgari ücretin 450 dolara çıkması.

The minimum wage rising to 450 dollars.

Tutamıyorlar ellerinde sermayelerini Türk Lirası'na dönmek zorundalar.

They can't hold onto their capital; they have to convert it into Turkish Lira.

Peki sana o zaman kilit bir şey sorayım şimdi Amerika tarafına da geçmeden.

Well, let me ask you a key question then before we move on to the American side.

Amerika tarafında birçok büyük fonu takip ettiğimizde, birçok deneyimli yatırımcıyı takip ettiğimizde şeyi görüyoruz.

When we follow many large funds on the American side and many experienced investors, we see a common thing.

Sağlıkla alakalı ve biyolojik analizler, araştırmalar yapan şirketlere ciddi bir yatırım yapıldığını görüyoruz.

We see that significant investments have been made in companies that conduct health-related and biological analyses and research.

Şimdi Türkiye'de de bizim güzel bu alanda halka açık şirketlerimiz var.

Now we have beautiful publicly traded companies in this field in Turkey as well.

Hiç bakıyor musun?

Are you ever looking?

Mesela yine FinFree üzerinden baktığımda burada hem kimya ürünleri özelinde ki biliyoruz hayat kimyaya falan neler oldu.

For example, when I looked through FinFree again, I saw that here there are both specific chemical products, as we know what has happened to life in chemistry and so on.

Bütün Türkiye'ye maske sattı.

He sold masks to all of Turkey.

O maskeleri birçok tuttu.

He held many of those masks.

Kulakları acıtmayan maske diye.

It's called a mask that doesn't hurt the ears.

Sonra bütün bunu Avrupa'ya, dünyaya sattılar.

Then they sold all of this to Europe, to the world.

Diğer yine sağlık alanında bir sürü şirket var.

There are many other companies in the health sector as well.

Böyle bir senin yatırım şeyin var mı?

Do you have such an investment thing?

Neratifin diyelim.

Let's say the narrative.

Yoksa Avrupa'daki, Amerika'daki hisselere mi yöneliyorsun bu alanda?

Or are you focusing on stocks in Europe or America in this field?

Şimdi sağlık alanı bir.

Now the health sector is one.

Çok etik konuların olduğu bir alan.

A field with many ethical issues.

Bu arada benim belki biliyorsun, bilmiyorum aile işimde sağlık hastanecilikti.

By the way, you might know, I don't know, my family business was in healthcare and hospitals.

O yüzden hayatım da hastanelerde geçti diyebilirim.

That's why I can say my life has been spent in hospitals.

Bir kere neredeyse tüm dünyada, tüm ülkelerde aşırı regüle bir alan.

Once, there was an excessively regulated field in almost all countries around the world.

İkimiz de çok regüle bir alandayız.

We are both in a very regulated area.

Evet hani bunu iyi bir şekilde hissediyoruz ne demek olduğunu.

Yes, we feel what it means in a good way.

Ama Türkiye'de kanunların çok hızlı değiştiği ve aynı zamanda devlete bağlı bazı kişilerin de bu alanda yer aldığını bildiğimizden dolayı

But because we know that laws in Turkey change very quickly and that some individuals linked to the state are also involved in this area.

benim açıkçası Borsa İstanbul'da bakmadığım hisseler grubunda.

Honestly, it is in the group of stocks that I haven't looked at in Borsa İstanbul.

Bir Selçuk Eczadeposu var.

There is a Selçuk pharmacy.

Mesela Eczadeposu tarafında işte Lokman Ekim var.

For example, there is Lokman Ekim on the Eczadeposu side.

Biraz daha sağlığın yan alanlarıyla ilgilendiğim dönemler oldu.

There have been times when I was more interested in the peripheral areas of health.

Onlarda da zaten kar marjları, işte diğer marjlar belli durumda ve regüle durumda.

Their profit margins, as well as the other margins, are already in a certain state and regulated.

Bu yüzden çok da aslında heyecanlandıran bir alan değil benim.

That's why it's not really an area that excites me much.

Ama globalde Google'ın Hindistan'da yaptığı sağlık yatırımları,

But globally, Google's investments in health in India,

işte diğer büyük yatırımcıların girdiği sağlık alanı,

here is the healthcare sector that other major investors have entered.

insanı tabii ki merak ettiriyor.

It definitely makes one curious about people.

Senin bir bildiğin var mı bu alanda?

Do you have any knowledge in this field?

Yani ismi lazım değil.

I mean, no need to mention names.

Hastalık biliyorsun hayatımızı kaydırdı.

You know, the illness has derailed our lives.

Şimdi yine girip baktım uygulama üzerinden.

I just logged in and checked through the app again.

İlaç sanayi Amerika'da, burada 15 tane hisse senedini koymuşsunuz ilaç sanayinin altına.

The pharmaceutical industry in America, here you have placed 15 stocks under the pharmaceutical industry.

%56.15 yukarıda 5 yıllıkta.

It is up 56.15% in the last 5 years.

S&P 500'e baktığımızda, S&P 500 %40 yükselmiş 5 yıllık performansına baktığımızda,

Looking at the S&P 500, when we examine its 5-year performance, the S&P 500 has risen by 40%.

S&P 500 %17 düştüğü yerde ilaç sanayi %10 çıkmış Covid.

While the S&P 500 dropped by 17%, the pharmaceutical industry rose by 10% due to Covid.

Yani Covid etkisi diyoruz.

So we are saying the effect of Covid.

İşte Johnson & Johnson, Moderna, Pfizer falan, Lilly.

Here are Johnson & Johnson, Moderna, Pfizer, and Lilly.

Şimdi bugün mesela çok ilginç bir haber takip ediyordum.

For example, today I was following a very interesting news story.

Belki sen de görmüşsündür.

Maybe you have seen it too.

Lilly obeziteye karşı bir iğne yapmış.

Lilly has developed an injection against obesity.

İğne pankreasa uyarı gönderiyor.

The needle sends a signal to the pancreas.

Pankreastan salınan kimyasallar beyne vücudun acıkmadığına dair.

Chemicals released from the pancreas signal to the brain that the body is not hungry.

Ve obeziteyi çözebileceklerini 72 haftada katılan deneklerin,

And the participants who could solve obesity in 72 weeks,

katılan deneklerin hemen hemen tamamı vücut ağırlıklarının %20'sini kaybetmişler.

Almost all of the participants have lost 20% of their body weight.

Mesela.

For example.

Böyle şeyleri ben çok seviyorum.

I love things like this very much.

Yani ben biraz daha yabancı ark investment mottosuyla yatırım yapıyorum yabancı hisselerde.

So I invest in foreign stocks with a bit more of a foreign arc investment motto.

Çünkü bakın benim düşüncem şu.

Because look, this is my thought.

Birkaç farklı yatırımcı şekli olabilir.

There can be several different types of investors.

Bir, çok geleneksel.

One, very traditional.

İşte ben bildiğim yerlere yatırım yapayım.

Here, let me invest in the places I know.

Aynı Warren Buffett kafasıyla hareket edebilirsiniz.

You can operate with the same mindset as Warren Buffett.

Ona birazcık içine giren temettü yatırımcısı var.

There is a slightly intruding dividend investor in him.

Ya ben hani ev almayayım ama,

Well, I may not buy a house, but...

buradan aldığım temettülerle kendime bir gelir yapayım.

I will use the dividends I receive from here to create an income for myself.

Bir de benim gibi risk eşiğiniz çok yüksek.

Also, your risk tolerance is very high like mine.

Çünkü ben Allah korusun hani çok aksi bir şey olmadığı sürece hayatımı garanti altına almış.

Because, God forbid, as long as something very contrary doesn't happen, I have secured my life.

Ve 32 yaşındayım. Göreceli gencim.

And I am 32 years old. I am relatively young.

Ve risk eşiğim çok yüksek olduğu için hep gelip gelişen sektörlere yatırım yapıyorum.

And because my risk threshold is very high, I always invest in emerging sectors.

İşte yabancıların urban mobility dedikleri.

Here is what foreigners call urban mobility.

Bu ne diyecek dinleyenler şimdi?

What will the listeners say now?

Eskiden Uber diye bir şey mi vardı?

Was there something called Uber in the past?

Şimdi Uber'i yurt dışına çıkıp da kullanmayan mı var?

Is there anyone who goes abroad and doesn't use Uber now?

Taksi taksi diye aramak yerine tık çağırıyorsun.

Instead of calling for a taxi, you're calling for a beep.

Bu alanın gelişeceğini düşünüyoruz.

We believe that this field will develop.

İşte bataryalı araçların gelişeceğini düşünüyoruz.

We believe that battery-powered vehicles will develop.

Fintech ile alakalı bankalar inanılmaz bir pay kaybettiler dünyada.

Banks have lost an incredible share globally related to fintech.

İşte Avrupa'da Revolut çıktı.

Here it is, Revolut has launched in Europe.

Transferwise çıktı.

Transferwise came out.

N26 çıktı.

N26 is out.

Amerika'da hakeza Robinhood'la birlikte bir akım başladı falan filan.

In America, a movement started with Robinhood and so on.

Bu alanlara yatırım yapmaktan hoşlanıyorum.

I enjoy investing in these areas.

Bir de yeni tıp alanına yatırım yapmaktan çok hoşlanıyorum.

I also really enjoy investing in new medical fields.

ARK Invest'ten bahsettin.

You mentioned ARK Invest.

Cathie Wood var başında biliyorsun.

You know Cathie Wood was in charge.

Evet evet.

Yes yes.

Cathie Wood'u neye dokunsa duman oluyor.

Whatever Cathie Wood touches turns to smoke.

Çok yakından takip ediyorum.

I am following very closely.

Neye dokunsa duman oluyor diye bir espri dönmeye başladı.

A joke started going around that everything he touches turns to smoke.

İşte bir ara Warren Buffett'ı ezdikleri bir dönem vardı.

There was a time when they overshadowed Warren Buffett.

Karşılaştırdıkları dönem vardı falan.

There was a period they compared.

Çok güzel yakaladı evet.

Yes, he/she captured it very beautifully.

Onu söyleyecektim ben de.

I was going to say that too.

Ne düşünüyorsun?

What do you think?

Abi her dönemin kendi içinde belli sivrilen figürleri var.

Bro, every era has its own distinct figures that stand out.

Çok basit bir şekilde örnekleyeyim.

Let me illustrate it very simply.

Mesela Warren Buffett.

For example, Warren Buffett.

Herkesin dalga geçtiği.

Everyone is mocking.

Biriyle herkes dalga geçiyorsa onu ekstra seviyorum.

If everyone is making fun of someone, I love them extra.

Niye?

Why?

Çünkü toplumun genel algısının dışında hareket ediyor demektir.

Because it means acting outside the general perception of society.

Ve her dönemin kendi kahramanları var.

And every era has its own heroes.

Mesela Michael Burry.

For example, Michael Burry.

Bunları çok çok çok fazla reyde alıyor.

They receive these in a very, very, very high quantity.

Hani ne oldu?

What happened?

Bütün borsayı şortluyordu.

He was shorting the entire stock market.

Ama ne oldu?

But what happened?

Acayip kazandı.

He won bizarrely.

Cathie Wood'un da bu alanda bayrak taşıyan biri olarak bir sonraki yükselişte

As someone who leads in this field, Cathie Wood will be at the forefront of the next rise.

Cathie Wood'la da alay etmişlerdi ama son gülen iyi güler.

They mocked Cathie Wood as well, but he who laughs last laughs best.

Mekaninin çalışabileceğini düşünüyorum.

I think the mechanism can work.

Niye dalga geçiyorlar?

Why are they making fun?

Zaten Cathie Wood son röportajında şunu söylüyor.

In her latest interview, Cathie Wood says the following.

Arkadaşlar bizim fonumuza yatırım yapanlar

Friends, those who invest in our fund.

zaten çeşitlendirmek için ve bu riski almak için yatırım yapıyorlar.

They are already investing to diversify and to take this risk.

Ben fonu niye koruyayım ki diyor.

"Why should I protect the fund?" he says.

Amacı fonun bu.

The purpose of the fund is this.

İşte uzay araştırmaları, biyokimya.

Here are space research and biochemistry.

Yani biyokimya ya da yatırım yapmak mantıksız bir şey mi?

So, is it unreasonable to invest in biochemistry?

Covid'in çıkacağını kim bilebilirdi?

Who could have known that Covid would emerge?

Ne oldu? Bütün hayatımızı değiştirdi.

What happened? It changed our entire lives.

Bir tane daha Covid çıkmayacak diyebiliyor muyuz?

Can we say that there won't be another Covid?

Diyemiyoruz.

We can't say.

Dolayısıyla biyokimyanın bence potansiyeli var.

Therefore, I believe biochemistry has potential.

Elektrikli araçların, urban mobility'nin potansiyeli var.

Electric vehicles have the potential for urban mobility.

Uzay araştırmalarının potansiyeli var.

There is potential for space exploration.

Ben mantıklı buluyorum.

I find it logical.

Ya inan bana benim çok hoşuma gidiyor.

Yes, believe me, I really like it.

Okumak bile keyifli.

Even reading is enjoyable.

Hatta şöyle bir durum var.

In fact, there is a situation like this.

Ben YouTube kanalımı ona evrilteyim demiştim.

I said I would evolve my YouTube channel into that.

Yeni teknolojinin hem teknolojik kısmını böyle şirket kurucularıyla konuştuğum

I discussed the technological aspect of the new technology with company founders like this.

işte Türkiye'den bir uydu firması mesela.

Here is a satellite company from Turkey, for example.

Hem de buna nasıl yatırım yapabiliriz?

And how can we invest in this?

Çünkü insanlar çocuklarının geleceği için yatırım yapmak istiyor.

Because people want to invest in their children's future.

Ama sonra şey yaptım.

But then I did something.

Tembellik yaptım biraz.

I was a bit lazy.

Bir de çok sıkıldım sosyal medyadan.

I'm also very bored of social media.

O yüzden oranın üzerine yürümedim.

That's why I didn't walk over there.

Bu yeni teknolojiler ve gelişmekte olan işte alanlarla ilgili

This is related to new technologies and emerging business fields.

ya çok doğru düşünüyorum.

Yes, I think very correctly.

Doğru bir yaklaşım.

A correct approach.

Aslında şuna bakacaksak.

Actually, if we are going to look at this.

20 yıl önce interneti kullanan 36 milyon insan vardı.

Twenty years ago, there were 36 million people using the internet.

Şu an 3 milyarın üstüne insan interneti kullanıyor.

Currently, over 3 billion people are using the internet.

Yani 3 tane dotcom bubble işte 2008'de ve 2020 pandemi sonrası teknoloji yükselişi

So, three dotcom bubbles, the one in 2008 and the technology rise after the pandemic in 2020.

inanılmaz bir servet transferi oldu.

There has been an incredible transfer of wealth.

Ve şu an Forbes'un ilk 100 en zengin listesine bakıyoruz.

And right now we are looking at Forbes' list of the top 100 richest people.

Çoğu işte teknoloji alanında zenginleşmiş insanlar.

Most people are wealthy in the field of technology.

Bu alan çok kendi içinde.

This area is very much self-contained.

Fakat bizde zaten bu yüzden teknoloji işindeyiz.

But that's why we are already in the technology business.

Hem çok keyif verici hem inovasyon yaratabiliyorsun.

You can create both a lot of enjoyment and innovation.

Yeni bir şeyler ekleyebiliyorsun.

You can add new things.

Dünyaya bir impact bir etki bırakabiliyorsun.

You can leave an impact on the world.

Ama bir yandan da iş inanılmaz rekabetçi.

But on the other hand, the job is incredibly competitive.

Yani hem kendi işimiz olsun.

So we should have our own business.

Yani şöyle bir genelleme yapacak olursam.

So, if I were to make a generalization like this.

Keyifli sektörler ve keyifli işler rekabetin en yoğun olduğu alanlar.

Enjoyable sectors and enjoyable jobs are the areas with the most intense competition.

Bugün müzisyenlere bakacak olursak işte DJ'lere bakacak olursak ne bileyim.

If we look at musicians today, especially DJs, I don't know.

Dansçılara bakacak olursak.

If we look at the dancers.

Ya da işin en keyifli dediğimiz kısımlar işte mesela benim için finansal teknoloji alanı.

Or the parts we call the most enjoyable at work, for example, the financial technology sector for me.

Finans alanı inanılmaz keyifli.

The finance field is incredibly enjoyable.

Ve aynı zamanda inanılmaz rekabetçi.

And at the same time incredibly competitive.

Şimdi ilaç sektöründen bahsettin.

You just mentioned the pharmaceutical industry.

İlaç sektörü çok fragmented yani parça parça olan bir böyle tekleşmenin monopolinin olmadığı bir alan.

The pharmaceutical sector is very fragmented, meaning it is not a field with a singular monopoly or consolidation.

En büyük şirket Pfizer.

The largest company is Pfizer.

Pfizer'da da çalışan bir arkadaşım vardı.

I had a friend who worked at Pfizer.

Ama bir ilacı patent sürecini geçirmenin yolu yoktu.

But there was no way to go through the patent process for a drug.

İki buçuk milyar dolardan beş milyar dolara kadar değişebiliyor.

It can vary from two and a half billion dollars to five billion dollars.

Şimdi böyle bir alanda yatırım yapmanın da belli riskleri var.

Now, there are certain risks involved in investing in such an area.

Mesela ben kendi hayatımı teknoloji üzerine kuran bir insan olmama rağmen işte Borsa İstanbul'da daha konservatif şirketlere yatırım yapıyorum.

For example, even though I am someone who has built my life around technology, I am investing in more conservative companies on the Istanbul Stock Exchange.

Daha böyle fabrikası olan hani dumanı çıkan derler ya şirketlere yatırım yapıyorum.

I'm investing in companies that, you know, have factories and smoke coming out of them.

Amerika'da da işte biraz Peter Lynch ekolü sıkıcı işlerde bulmaya çalışıyorum.

In America, I am also trying to find boring jobs in the Peter Lynch style.

İşte mesela bir tane waste management şirketi var.

For example, there is a waste management company.

Roic'i yüzde altmış yani adamların yani yatırım yapan yatırımcı anlatıyor.

Roic is sixty percent, that is, the investors who invest are explaining it.

Yirmi yıl boyunca yüzde altmış kegerle para kazanmış adam.

A man who made money with a sixty percent keg for twenty years.

Yani böyle bir yatırım yok.

So there is no such investment.

Pool diye bir şirket var.

There is a company called Pool.

Direk şeyi de hisse tegi de pool.

The direct thing and the share tag are also in the pool.

Adamlar şey üretiyor.

They are producing something.

Havuz malzemesi üretiyor.

They produce pool materials.

İşte kolluk işte havuzda kullanılan şeyler falan.

Here are things used in the pool and in law enforcement, etc.

Adamların net kar marjı yüzde elli seviyelerinde ve monopoliler.

The men's net profit margin is around fifty percent and they are monopolies.

Adamlar piyasanın yüzde elli birinden fazlasını domine ediyorlar.

They dominate more than fifty-one percent of the market.

Yatırımcı olarak tabii ben bundan hani o şirketin bir parçası olmaktan çok keyif alıyorum.

As an investor, of course I enjoy being a part of that company very much.

Yani ben katılıyorum.

So I agree.

Tabii ki kim karlı olan bir şirkete yatırım yapmaktan geri durmak ister.

Of course, who would be reluctant to invest in a profitable company?

Ama orada da işte bölündüğün kısım şu.

But that's the part where you are divided.

Şimdi mi para kazanmak istiyorsun?

Do you want to make money now?

Yoksa buradan yüze katlayabilecek hisseye mi yatırım yapmak istiyorsun?

Or do you want to invest in a stock that could multiply tenfold from here?

Aynen öyle.

Exactly.

Belki de en iyisi bunun bir araya gelmiş versiyondur.

Maybe the best is a version where this comes together.

Biz seninle bir sonraki yayını yaparsak bir araya gelip şöyle bir en azından dikkat edilmesi gereken 20 hisse senedi, 20 şirket diye bir liste yapalım.

If we do the next broadcast together, let's get together and at least come up with a list of 20 stocks, 20 companies to pay attention to.

Nedenlerini de anlatalım.

Let's explain the reasons as well.

Bir de bir önceki yayında Quantum Scape'e ki bu benim lanetli hissem.

Also, in the previous broadcast I mentioned Quantum Scape, which is my cursed stock.

Ya Escape diyorum ya Espace diyorum.

I either say Escape or I say Espace.

Az önce de Espace demiştim.

I just said Espace as well.

Quantum Scape Allah'tan kısaltması QS yani onu doğru söyleyebiliyorum.

Quantum Scape is an abbreviation from God, QS, so I can say it correctly.

Q ve Samsung mesela o da içine girebilecek batarya teknolojileri alındı.

For example, Q and Samsung have also acquired battery technologies that can be integrated.

Güzel bir şirket.

A nice company.

O zaman bu kısmı da ufaktan tamamlayalım istersen.

Then let's wrap up this part a little bit, if you want.

Evet.

Yes.

Ben son olarak şeyden bahsedeyim.

Let me finally talk about something.

Borsa İstanbul'da özellikle önümüzdeki sene fırsat yaratılabileceğini düşündüğüm, hatalı çıkarsam yılın sonunda da dalga geçeriz benle.

I think there will be opportunities created in the Istanbul Stock Exchange, especially next year; if I'm wrong, we can laugh at me at the end of the year.

Belli alanlar var.

There are certain areas.

İşte mesela elektrik dağıtıcılarında enerji sada konumlandım.

For example, I am positioned at the energy distribution boards.

%20 gibi bir rakam gitti ama hala bir fırsat olduğunu düşünüyorum 4. çeyrek tarafında.

A figure like 20% has gone, but I still think there is an opportunity in the fourth quarter.

İşte çimento sektörü ben biraz daha karşı yatırım yapmayı istemiyorum.

Here, the cement sector, I don’t want to invest any more against it.

Yani sektörler popüler değilken seninle benzeşen bir noktamız var orada.

So, there is a point of similarity between us when the sectors are not popular.

Girip hani sektör popülerleştiğinde böyle peak noktalarında satmayı seviyorum.

I love to sell at these peak points when the sector becomes popular.

Bu yüzden hani çimento, beyaz eşya ve tekstil üreticileri, para kendicileri değil özellikle bu sene trendi takip edememiş belli dezavantajları olan şirketlerde, sektörlerde onların yükselebileceğini düşünüyorum.

That's why I think that in sectors and companies, particularly this year, where cement, white goods, and textile manufacturers are not able to follow the trend, there could be certain disadvantages, they might rise.

Zaten belli başlı 2-3 şirket var.

There are already 2-3 major companies.

Bizde de işte bunların hepsini kategorilendirdik.

We have categorized all of these as well.

Fint Free'de de hepsini bir koleksiyon haline getirdik.

We have also put them all together in a collection at Fint Free.

En büyüğünü, en çok kazandıranını da yıldızlıyoruz yanında böyle.

We are highlighting the biggest and the most profitable one alongside like this.

Zaten oradakilerden çok rahat seçilebiliyor, anlaşılabiliyor hangi şirketler olabileceği.

It is already very easy to pick out and understand which companies could be among those there.

Bir de favori sektörüm var abi sana da bahsetmiştim.

I also have a favorite sector, bro, I told you about it too.

Borsa İstanbul'da en çok kazandıran sektör ne diye sorduklarında bana uzun vadede yedek parça olduğunu söylüyorum.

When they ask me what the most profitable sector is in the Istanbul Stock Exchange, I say it’s spare parts in the long term.

Hani yedek parça konusunda çok başarılıyız ülke olarak.

We are very successful as a country in terms of spare parts.

O yüzden mutlaka portföyünde 1-2 tane dönemine göre değişen şirket bulunduruyorum yedek parçada.

That's why I always keep 1 or 2 companies in my portfolio that vary according to the period as spare parts.

Bu şekilde bahsedebilirim.

I can speak like this.

Peki bu arada EYT'yi seninle konuşmadık.

Well, in the meantime, we haven't talked about EYT with you.

Hiçbir şey yazdın mı görmedim Twitter'dan.

I didn't see you wrote anything on Twitter.

Ne düşünüyorsun?

What do you think?

Acı patlıcanı kırağa çalmaz diye bir laf var Türkçe'de.

There is a saying in Turkish: "A bitter eggplant doesn't get picked."

Zaten o kadar çok insanla etkileşim içerisinde oluyorsun ve o kadar çok böyle kötü bana değil birbirlerine karşı bile insanların kötü yoruma denk geliyorum ki.

You are already interacting with so many people, and I come across so many negative comments from people, not just directed at me but even towards each other.

Bir de EYT'de tartışmaya girmek hiç istemedim.

I didn't want to get into a debate about EYT at all.

Yani şahsi fikrim ben hani insanlar diyorlar ya Ponzi, Ponzi, Ponzi.

So my personal opinion is, you know how people say Ponzi, Ponzi, Ponzi.

Yani Ponzi'nin tanımı sonradan girenler.

So the definition of Ponzi is those who enter later.

İçeridekilere bir şey ödüyor.

She's paying something to those inside.

En büyük Ponzi'lerden biri dünya üzerindeki sosyal güvenlik yapısı.

One of the biggest Ponzi schemes in the world is the social security structure.

E şimdi akıl var, mantık var.

And now there is reason, there is logic.

Ben çok bu şeyini söylemeyeceğim ne tarafında olduğumu da anlatayım.

I won't say much about this, let me explain on which side I'm on.

İçeride çalışan ülke içinde insan belli değil mi?

Isn't it clear who the people working inside the country are?

Çalışan sayımız belli.

The number of our employees is certain.

Ödenen sigorta primimiz belli.

The insurance premium we paid is clear.

Ben her şeyi böyle yapmayı seviyorum.

I like doing everything this way.

Matematik diye bir şey var.

There is such a thing as mathematics.

Bir de emekli sayısı belli.

The number of retirees is also known.

Yani çeşme havuz problemi gibi.

So it's like the fountain pool problem.

Havuzdan, çeşmeden havuza akan su belli, miktar belli, boş alan belli.

The water flowing from the fountain into the pool is clear, the amount is clear, and the empty space is clear.

Ya şimdi sen bu havuzun içerisine gidip de dibine kocaman bir delik açarsan ve genç yaştaki insanları emekli edersen bu ülke ekonomisi üzerinde çok ciddi bir sorun yaratır.

If you go into this pool now and dig a huge hole at the bottom, and retire young people, it will create a very serious problem for the economy of this country.

Ki zaten ülkeyi yöneten partinin lideri de Cumhurbaşkanı ne demişti?

What did the leader of the party that governs the country say about the President anyway?

İskandinav ülkelerinin niye battığı belli.

It's clear why the Scandinavian countries are failing.

Bakın Finlandiya'ya gibi bir konuşması var.

He has a speech like Finland's.

E şimdi bu ben bence bu oy alma sahili yapılan bir şey.

Well, I think this is something done for the sake of getting votes.

Ben insanlar emekli olsun istiyorum.

I want people to retire.

Para kazansın istiyorum.

I want you to earn money.

Ama yaşı geldiğinde emekli olsun istiyorum.

But I want them to retire when they reach the appropriate age.

Yani gidip de 40 yaşındaki insanı emekli yapmak ona başka fırsatlar sunmak lazım.

So, we need to offer other opportunities to a 40-year-old person instead of forcing them to retire.

İşte çocuklarına güzel anaokulu, daha katma değerli işler, daha yüksek maaşlar bunlar faydalı şeyler.

Here are nice kindergartens for your children, more value-added jobs, higher salaries, these are beneficial things.

Ülke içerisindeki enflasyonu düşürtülmesi, insanların kazandığı parayı harcarken kendini zengin hissedebilmesi değil mi?

Isn't reducing inflation within the country about making people feel rich while spending the money they earn?

Yani benim derdim bunlar.

So these are my concerns.

Ben hemen böyle ha emekli olayım da oturayım kenarda falan kafası bana hiç gelmiyor.

The thought of just retiring and sitting on the sidelines doesn't cross my mind at all.

Günde yaklaşık 18-20 saateyi bulan zamanlar çalışabilen bir insanım.

I am a person who can work about 18-20 hours a day.

Çalışmayı seviyorum.

I love to work.

Çalışmayı sevmiyorsanız da doğru işi yapmıyorsunuz.

If you don't love working, you are not doing the right job.

Belki bu konuşması kolay gibi gelebilir ama bana anamdan babamdan bir şey kalmadı yani çalışarak yaptım.

Maybe this may seem easy to talk about, but I have nothing left from my mother and father, I mean, I did it by working.

Herkes yapabilir.

Anyone can do it.

Biraz disiplinli olmak lazım.

We need to be a little disciplined.

Bence ekonomiye ciddi bir yük getirecektir ilerleyen yıllarda.

I think it will bring a serious burden to the economy in the coming years.

Sistemin devamlılığı açısından da büyük bir soru işareti.

It is also a big question mark in terms of the continuity of the system.

Ben şöyle açıklıyorum.

I explain it like this.

Sistem zaten tüm dünyada da sonuçta ponzilerin sonu belli yani hani.

The system already has a predictable end for Ponzi schemes all over the world, you know.

Amerika'da zaten 20-25 yıl falan daha gidebilecek gibi.

It seems like it could go on for another 20-25 years in America.

Amerika'da şimdi alaka diyor insanlar.

People are now saying "alaka" in America.

Amerika'da da 60 milyona yakın insan devlet desteği alıyor yani.

In America, nearly 60 million people receive government assistance.

Bu sistemin sonucunu tartışmak lazım.

We need to discuss the outcome of this system.

Nedenini vesaire konuşuyoruz ama sonucunda şu anda SGK primi ödeyen arkadaşların 60 yaşına geldiklerinde ellerinde çok da bir para geçmeyeceğini herkes tahmin edebiliyordur.

We are discussing the reasons and so on, but in the end, everyone can probably guess that when friends who are currently paying SGK premiums reach the age of 60, they will not have much money in their hands.

Devam etse bile sistem.

Even if the system continues.

O yüzden her koyun kendi bacağından asılır misali.

That's why every sheep hangs from its own leg.

Herkes kendi emekliliğini planlamak zorunda.

Everyone has to plan their own retirement.

Herkes kendi finansal özgürlüğünü kazanmak zorunda.

Everyone has to gain their own financial freedom.

Bu bize bence çok daha fazla bir yatırım.

I think this is a much bigger investment for us.

Omuzlarımıza sorumluluk ekliyor gibi hissediyorum ben.

I feel like it's adding responsibility to our shoulders.

Ve yani yatırımcılık o kadar önemli bir hale geliyor ki yatırımcı olmak.

And so being an investor is becoming so important that being an investor itself.

Bu kaçınılmaz.

This is inevitable.

EYT'den nasıl faydalanılır bu karardan ya da asgari ücretin 450 dolara çekilmesinden.

How can one benefit from this decision regarding EYT or the increase of the minimum wage to 450 dollars?

Ben hep hani finans piyasalarında olunca bunu da düşünmek zorunda kalıyorsunuz.

I always have to think about this too when I'm in the financial markets.

İşte elektrik fiyatları pahalanıyorsa bu kimin işine yarıyor?

If electricity prices are increasing, who benefits from it?

Sen kesin bir sonraki trendle nerede ne yatırım yapayım, nerede ne fırsat açılacak diye düşünüyorsun.

You are definitely thinking about where to invest in the next trend and where opportunities will arise.

Tam olarak bunu düşündüm.

I thought exactly that.

Yapabileceğim bir şey yok yani.

There is nothing I can do, I mean.

Her ay SGK'ya, Sosyal Güvenlik Kurumu'na 100 binler akıtıyoruz.

Every month, we pour hundreds of thousands into the SGK, the Social Security Institution.

Ama sevgiler yani buradan SGK'ya da sevgilerimize getireceğiz.

But we will also send our regards to SGK from here.

Tabii ki yani.

Of course, I mean.

Sonuçta bir dönüşü olacak.

In the end, there will be a return.

Aynen kapı çalıyor şu an.

Exactly, the door is ringing right now.

Zil çalsa güzel olurdu tam şu anda da.

It would be nice if the bell rang right now.

Gerçekten öyle bir şey var.

There really is such a thing.

Ama açıyorsun.

But you are opening.

Polisler geliyor ya öyle gifler var.

The police are coming, there are gifs like that.

Ya ben şey yapmak istemiyorum.

I don't want to do anything.

Yani çok korkup çekindiğimden de değil de bunların fayda yarattığını düşünmüyorum.

So it's not that I'm very scared or hesitant, but I don't think these things are beneficial.

Yani günün sonunda insanlara faydalı bir şey oluşmuyor burada.

So at the end of the day, nothing beneficial is being created for people here.

Biraz fayda yaratsa da yeterli faydayı yaratacak mı?

Will it create enough benefit, even if it creates some?

Tek başına yetecek mi?

Will it be enough on its own?

Yetmeyeceğini rahatça söyleyebiliriz.

We can comfortably say that it will not be enough.

Ama şey çok doğru söyledi.

But that thing said very accurately.

İnsanlar finansal okuryazarlıklarını geliştirirlerse Amerika gibi olacağız.

If people improve their financial literacy, we will be like America.

Bak Amerika'ya doğru gidiyor işin ucunu.

Look, it's heading towards America.

Ne gibi olacak?

What will it be like?

Amerika'daki herkes emekliliğini kendi hazırlıyor.

Everyone in America prepares for their own retirement.

Emeklilik fonları var.

There are retirement funds.

Borsada işte yatırımcı miktarının nüfusu oranı çok yüksek falan.

The ratio of the number of investors to the population in the stock market is very high, etc.

Öyle bir yere gidiyoruz.

We are going to such a place.

Zaten çok keyifli.

It's already very enjoyable.

Geçen şeye bakıyordum.

I was looking at what happened last time.

20 yıl önce çok büyük bir firmayla böyle sohbet ediyoruz.

We are having such a conversation with a very big company 20 years ago.

Belki sponsorluk anlaşması imzalayacağız.

Maybe we will sign a sponsorship agreement.

Ondan sonra e-sport'a sponsor bu firma.

After that, this company sponsors e-sports.

E-sport'a bakıyorum.

I'm looking at e-sports.

Yoktu yani 20 yıl önce.

It didn't exist, that is, 20 years ago.

E-sport diye bir şey yoktu.

There was no such thing as e-sport.

Şimdi bir de sosyal yatırımcılık geliyor.

Now social entrepreneurship is coming as well.

Yani bunu seninle çok konuşuyoruz.

So we talk about this a lot with you.

İnsanların salgıladığı,

Secreted by humans,

serotonin, adrenalin miktarı.

serotonin, adrenaline level.

Hani çünkü parayla ilgili bir şey yapıyorsun.

Because you are doing something related to money.

İzlemek bile keyifli trade eden birini.

It's even enjoyable to watch someone who is trading.

Yatırım yapmak.

To invest.

Bu konuların Türkiye'de özellikle önümüzdeki 3-4 yıl çok trend konular olacağını düşünüyorum.

I believe these issues will be very trending topics in Turkey, especially in the next 3-4 years.

O insanlara, onlara anlatabilen ekonomistlere ihtiyaç var ülkede.

The country needs economists who can explain things to those people.

Kesinlikle.

Absolutely.

Bu zaten kimizin de böyle Efe ile inanılmaz heyecanlandığımız bir konu var.

There is already a topic that we are both incredibly excited about with Efe.

Bence o tarafa da geçebiliriz.

I think we can also switch to that side.

Zaten crypto tarafında da Efe net bir şekilde şeyi anlattı işte hani.

Efe already clearly explained it on the crypto side, you know.

Yılın sonuna doğru fırsatların oluşacağını anlattı.

He explained that opportunities will arise towards the end of the year.

Bence çok güzel bir noktaydı o.

I think it was a very beautiful point.

Çünkü benim de aksiyon alacağım noktayı belirledi.

Because it also determined the point at which I would take action.

Burada şeye geçebiliriz bence artık.

I think we can move on to the next thing here now.

Hani Efe ile peki biz bir noktada hayatlarımız kesişti.

Well, Efe, our lives intersected at one point.

Bir şeyler yapmaya karar verdik.

We decided to do something.

Bizi heyecanlandıran en temel trendlerden biri bu.

One of the fundamental trends that excite us the most is this.

Aslında yatırım stilimiz gibi işimizi de yatırım stilimiz gibi yönetiyoruz.

Actually, we manage our business just like our investment style.

Sosyal yatırımcılık dedi.

He said social investing.

Ben 2019'da Efe işte bu bireysel yatırımcılığın önem kazanacağını düşünüyordum.

I thought that this individual investing would gain importance in 2019, Efe.

Dünyada ve dünyada zaten gidiyordu Robinhood vs.

Robinhood was already happening in the world and in the world.

Türkiye'ye de gelecekti.

He was going to come to Turkey, too.

Şimdi senle beraber de Türkiye'de sosyal yatırımcılıkta büyük şeyler başaracağımıza inanıyorum.

I believe that together with you, we will achieve great things in social investing in Turkey.

Biraz bahsetmek ister misin?

Would you like to talk a little?

Tabii ki bahsederim.

Of course, I can mention it.

Şunu söyleyeyim.

Let me say this.

Ben güzel işin güzel insanlarla yapılabileceğine inanan biriyim.

I am someone who believes that beautiful work can be done with beautiful people.

Biraz şans yüzüme güldü.

A little luck smiled upon me.

Biraz inatçıyım, çalışkanım ve bir noktaya getirdi hayat beni.

I'm a bit stubborn, I'm hardworking, and life has brought me to a certain point.

Bugün işte aylık yaklaşık 8-10 milyon ziyaretçi tarafından ziyaret edilen toplamda

Today, at work, a total of approximately 8-10 million visitors are visited monthly.

360 bin kişinin takip ettiği bir Twitter hesabım var.

I have a Twitter account followed by 360 thousand people.

Yaklaşık 100 bin kişiye yakın YouTube'da takip ediyor.

It has nearly 100,000 followers on YouTube.

Ve bana dolayısıyla büyük şirketler mütemadiyen sponsorluk, reklam için geliyorlar.

And therefore, big companies are constantly coming to me for sponsorship and advertising.

Ben zaten kendi başına bir yatırımcı ve prop trader olduğum için hiç paralı iş yapmıyorum.

I don't do any paid work at all because I am already an investor and a prop trader on my own.

Şimdi bir tane şirket geldi bana herkesin de bildiği ve dediler ki işte absürt bir miktar.

Now a company came to me that everyone knows, and they said it's an absurd amount.

Al bu parayı senle de birkaç ay çalışalım.

Let's work together for a few months with this money.

Ben de dedim ki bakın ben parayla reklam yapmıyorum böyle.

I said, look, I'm not doing advertising with money like this.

Ne yapalım onun yerine?

What shall we do instead?

Bir yıla yayın, bunun yarısını verin.

Give it for one year, half of that.

Yarısını da şirkete müsaade edin yatırım yapıyor gibi hisse alayım.

Let me buy shares as if I'm investing, allow half of it for the company.

Rakamlara örnek veriyorum şirket adını da söylemeyeceğim.

I'm giving an example with numbers, I won't mention the company name.

10 bin dolar öneriyorsanız aylık 30 bin dolar vermek yerine

If you are offering 10 thousand dollars instead of giving 30 thousand dollars a month.

5-5-5-5 bir yıla yayılsın 60 verin, onun 30'unu da hisse verin.

Spread it over a year in 5-5-5-5, give 60, and give 30 of that as shares.

Bu olmadı çünkü ben şeyin farkındayım.

This didn't happen because I'm aware of that thing.

Beni takip eden kişi sayısı belli 3 ay sonra aynı kişi sayısı.

The number of people following me is known; the same number of people in 3 months.

O ürünü kullanmayacak ve şirket diyecek ki güle güle.

They won't use that product and the company will say goodbye.

Tabi biz Senih'le de çok uzun süredir tanışıyorduk ve Senih'in, Finfri'nin çalıştığı alana çok ilgiliyim.

Of course, I have known Senih for a long time and I am very interested in the field that Senih works in at Finfri.

Ve heyecanlandırıyor beni.

And it excites me.

Senih'le konuşmaya başladık.

We started talking to Senih.

Senih dedi ki biz sosyal yatırımcılık konseptini ve finansal okuryazarlığa yatırım yapmak istiyoruz.

Senih said that we want to invest in the concept of social entrepreneurship and financial literacy.

Ve böylelikle bir iş ilişkisi başladı aramızda.

And thus, a business relationship began between us.

Ben Finfri'nin içinde ekibe dahil oldum.

I joined the team within Finfri.

Hem de yani şirketin bir parçası olarak.

Moreover, as a part of the company.

Ve bu alanda sizleri bilgilendirmeye çalıştığımız seriler üreteceğiz.

And we will produce series that aim to inform you in this area.

İşte bu podcast'larda aslında bunun startını verdiğimiz şeyler.

Actually, these are the things we kicked off in these podcasts.

Onu ek olarak fırsatlarla alakalı sizleri bilgilendirmeye çalışıyoruz.

We are also trying to inform you about opportunities related to it.

Ve bir de kripto tarafında yatırımcıların şundan çok müzdarip olduğunu gördük.

And we saw that investors in the crypto sector are suffering a lot from this.

Bir, ne alalım?

What should we get?

İki, aldığımızı ne yapalım?

What should we do with the two we received?

Ve insanlar hiç istemedikleri halde normal hayatın akışına ters şekilde burada hiç anlamadıkları grafikler başında saatler harcıyorlar.

And people spend hours in front of graphs they don't understand at all, contrary to the normal flow of life, even though they never wanted to.

Teknik analizi öğrenmeye çalışıyor.

He is trying to learn technical analysis.

Temel analizi öğrenmeye çalışıyor.

He is trying to learn fundamental analysis.

Karısıyla kavga edenler var.

There are those who argue with their wives.

İşte şu koyunu aldım içeride kaldım falan.

I took this sheep and ended up stuck inside and so on.

Burada ikincil finansal hizmetlerin türemesi gerekiyor.

Secondary financial services need to emerge here.

Bu ne demek?

What does this mean?

Gel, varlıklarını kendinde sakla ama belli bir sinyalle aynı Türkiye İş Bankası'nın zamanında yapıp çocuğuna kumbara fonu gibi kenarda dijital varlık biriktir.

Come, keep your assets within yourself, but with a certain signal, accumulate digital assets on the side like the Türkiye İş Bankası used to do by creating a piggy bank fund for your child.

Düştükçe al, yükseldikçe satsın.

Buy when it falls, sell when it rises.

Otomatik yapsın bunu.

Let it do this automatically.

Varlığı da sen sakla ki çalınmasın paran.

Keep your existence safe so that your money is not stolen.

Bununla ilgili bir şirket kurmuştum.

I had started a company related to this.

Ben yaklaşık bir iki yıla yakın üzerinde algoritmalarında çalışıyordum.

I had been working on algorithms for about a year or two.

Temel amacım o yani.

That's my main purpose.

İnsanlar hiçbir şey yapmadan suya sapanlar.

People are those who throw stones in the water without doing anything.

Suya sabuna dokunmadan.

Without getting involved in water or soap.

Sadece belki temaları ve stratejileri seçerek yatırım yapsınlar dijital tarafta.

They should perhaps just invest in the digital side by choosing themes and strategies.

Orada da biz bir birlikteliğe başladık.

We started a partnership there as well.

Dope Finance ile birlikte.

Together with Dope Finance.

Belki ilerleyen zamanlarda şirketin adını değiştirebiliriz vs.

Maybe we can change the company's name in the future, etc.

Ama böyle ikili bir iş arkadaşlığı kurduk.

But we established such a dual partnership.

Seni ve Film Free ekibiyle.

With you and the Film Free team.

Buradaki hayalimiz ne?

What is our dream here?

Şimdi şey bizi çok etkiledi.

Now, that thing has affected us a lot.

Özellikle dünyada 2020'den sonra şu oldu.

Especially, this happened in the world after 2020.

Abi net bir şekilde konuşalım.

Brother, let's talk clearly.

Millenyaller bildiğin soyuldular.

Millennials have been stripped bare, you know.

Para basma dediğin şey.

What you call printing money.

Fed'in yaptığı işte pandeminin etkisini yumuşatacağız diye.

We will soften the impact of the pandemic in the work that the Fed is doing.

Ama çok farklı etkileri olan şeyler yapıldı.

But things were done that have very different effects.

Ve net bir şekilde bizim nesil ve bizden sonrakiler tarihinin en fakir nesli oldu.

And clearly, our generation and the generations after us have become the poorest in history.

Bizim yaşımızda Generation X'in X jenerasyonunun ya da Boomer jenerasyonunun ev, araba, çocuk çok rahat yapabildiği şeylerken

At our age, Generation X or the Boomer generation could easily do things like having a house, a car, and children.

şu an yaklaşık üçte bir servete sahibiz.

We currently have about one third of the wealth.

Ve hala bunlar en büyük servete sahip.

And still, they have the greatest wealth.

Bu yüzden aktif yatırımcılık dünyada popülerleşti.

This is why active investing has become popular in the world.

Yani herkes şunun farkında.

So everyone is aware of this.

Tamam ben Eurobond, tahvil, işte sabit bir fon alırsam ya da işte hisse senedi fonu alırsam

Okay, if I buy Eurobond, bonds, or a fixed fund, or if I buy a stock fund.

30 yıl sonra bile anlamlı seviyelere gelmiyor param.

My money doesn't even reach meaningful levels after 30 years.

Çok da kazanamıyorum ne yapacağım?

I'm not earning much, what should I do?

Bu sayede insanlar dediğin gibi saatlerini, günlerini harcamaya başladılar öğrenmeye.

This way, as you said, people started to spend their hours and days on learning.

Bir yandan çok deneyimli insanlar da var.

On one hand, there are very experienced people as well.

Bunların yaptıklarını kopyalayabilecekleri, bunların yaptıklarını kendi stratejilerini

They can copy what they have done, they can adopt their strategies.

kendi stratejilerine göre değiştirebilecekleri bir platform yaratmayı hedefliyoruz.

We aim to create a platform that they can modify according to their own strategies.

Ve önümüzdeki iki yılda yatırım alanında, aracı kurum alanında dünyada da inanılmaz fazla konuşulacağını düşünüyoruz sosyal yatırımcılığın.

And we believe that social investing will be talked about incredibly in the field of investment and brokerage institutions worldwide in the next two years.

Kripto tarafında da EFE zaten kripto dünyasının hem Türkiye'de hem dünyada öncü isimlerinden bir tanesi ve

On the crypto side, EFE is already one of the pioneering figures in the crypto world both in Turkey and globally, and

yani ne yapması gerektiğini, nelerin eksik olduğunu çok iyi tespit ediyor.

So he/she is very good at identifying what needs to be done and what is lacking.

Geleneksel finansla da var olan güçlerimizi de birleştirdiğimizde insanlara inanılmaz fayda veriyor.

When we combine our powers existing in traditional finance as well, it provides incredible benefits to people.

İnsanlara inanılmaz faydalı olacak ürünler çıkaracağımıza eminim.

I am sure that we will come up with products that will be incredibly beneficial to people.

Çok kompleksleştirmeye de gerek yok.

There's no need to complicate things too much.

Ben mesela birçok şirket görüyorum.

I see many companies, for example.

Öyle bir şeyler yapmak istiyorlar ya da tasarlıyorlar ki insanların buna ihtiyacı yok kardeşim.

They want to do or design things that people don't need, brother.

İnsanlar basit.

People are simple.

İşte az önce söyledim ya kumbara fonu gibi.

Here, I just said it like a piggy bank fund.

Basit bir şey sun, her ihtiyacını isteyeni orada karşılasın.

Offer a simple thing, let it meet anyone who asks for every need there.

Oradan bir sinyaller, oradan bir bilmem neler kazandır.

Get some signals from there, get some whatever from there.

Kazandırdığın sürece adil bir şey kazan ve büyü.

As long as you win, earn something fair and grow.

Bu kadar basit.

It's that simple.

Yapmaya çalıştığımız bu.

This is what we are trying to do.

Zaten başarılıysan piyasa senin, insanlar senin ödülünü verir.

If you are already successful, the market is yours, and people will give you your reward.

Sen dürüstsen, çalışkansan anladın mı?

If you are honest and hardworking, do you understand?

Dirayetli şekilde işin arkasında duruyorsan bir şekilde başarılı oluyorsun.

If you stand firmly behind your work, you will succeed in some way.

İlla böyle bir yerlerden bir şey uçurup kaçırmana ya da egoya da gerek yok.

There's no need to steal or fly something from such places, nor is there a need for an ego.

Bakıyorum birçok şirketin kurucusuna.

I'm looking at the founders of many companies.

Arkadaşım bu teknolojiyi Amerika'da şu şirket bulmuş, almış.

My friend, this technology was discovered and acquired by a company in America.

Sen güzel bir şekilde hani onu kopyalamışsın.

You have copied it beautifully, haven't you?

Yani kopyalamayı eleştiri olarak söylemiyorum.

So I’m not saying copying as a criticism.

Neden bu ego falan?

Why this ego and all?

Ben bunları...

I these...

Şunu söyleyebiliriz 2023'te bizi takip ederseniz, beni takip ederseniz şunu göreceksiniz.

We can say that if you follow us in 2023, if you follow me, you will see this.

Aynı daha önce 2-2,5 yıldır gördüğünüz gibi ego yok.

As you have seen for the past 2-2.5 years, there is no ego.

Sıkı çalışma, insanların hayatına dokunup onlara fayda sağlayabilecek ürünler çıkartıldığını göreceksiniz.

With hard work, you will see that products are produced that can touch people's lives and provide them with benefits.

Gitgide de geliştirmeye çalışacağız bu alanda kendimizi.

We will continue to try to improve ourselves in this area.

2023 yılının son çeyreğinin, 2024 yılının ilk çeyreğinin inanılmaz bir generational wealth.

The last quarter of 2023 will lead to incredible generational wealth in the first quarter of 2024.

Yani böyle çocuğunuzun çocuğuna kalacak.

So it will be passed down to your child's child.

Varlık yapmak için çok faydalı ve çok büyük bir fırsat veren zamanlar olacağını düşünüyorum.

I believe there will be times that provide a great opportunity for creating wealth.

Bu süreyi de oraya kadar olan 9 ayı da kendinizi finansal olarak bilginizi geliştirmek için kullanmalısınız.

You should use this period, including the 9 months up to that point, to improve your financial knowledge.

Ben öyle yapacağım yani.

I will do it that way, you know.

Öğrenmenin sınırı ve yaşı yok.

There is no limit or age to learning.

Bu finansal varlık transferinin dönemi geldiğinde kesinlikle yani bizi dinleyen insanlara hani bunda ısrar etmeleri ve bir süre sebat edip o döneme kadar hazırlık yapmaları gerektiğini düşünüyorum.

When the time comes for this financial asset transfer, I definitely think that those who are listening to us should insist on it and persevere for a while, preparing for that period.

Biz de zaten insanlara dokunacak nokta olarak.

As a point that will touch people.

O döneme kadar hatta o dönem gelmeden ürünleri inşa edip güçlü bir takımla insanlara en azından ulaştığımız insanlara fayda sağlamayı düşünüyoruz.

We plan to build the products even before that period arrives and provide benefits to people, at least to those we reach, with a strong team.

Ben şey Warren Buffett'ın bir sözü var bu konuda işte diyor ki gökten altın yağarken kaşıkla değil kovayla çık da topla diyor.

Warren Buffett has a saying about this; he says that when it rains gold from the sky, you should go out and collect it with a bucket, not a spoon.

O döneminde öyle bir dönem olacağına dair bir his var.

There is a feeling that it would be such a period at that time.

O yüzden insanlara o kovanın nasıl bir şekilde olması gerektiği, nasıl doldurulabileceğini.

That's why people need to know how that hive should be and how it can be filled.

Kovayı nereden alacağız da onu göstermesin.

Where are we going to get the bucket so that it doesn't show?

Evet.

Yes.

O zaman bizi dinlediğiniz için teşekkür edelim.

Then let's thank you for listening to us.

Artık ikinci videoda bakacağız.

We will look at the second video now.

Artık ikinci videoda bakıyorum ben alıştım yani buraya.

I'm already looking at the second video; I mean, I've gotten used to this place.

Seni'ye de beni çağırdığın için teşekkür ederim.

Thank you for inviting me as well.

Çok sağol abi geldiğin için.

Thank you so much, brother, for coming.

Bir sonrakinde sözümüzü tutalım ve gerçekten fırsat gördüğümüz alanları böyle çok da yaymadan 10-15 dakikalık kısa bir podcast ile vlog ile insanlara anlatalım.

Let's keep our promise next time and explain the areas we see as opportunities to people with a short podcast or vlog of 10-15 minutes, without spreading it too much.

Hem de arkasındaki mentalitemizi anlatalım.

Let's explain the mentality behind it as well.

Biz de birlikte büyüyen, yatırım yapan bir komünite oluruz.

We become a community that grows and invests together.

Süper.

Super.

Görüşmek üzere.

See you soon.

Kendinize iyi bakın.

Take care of yourself.

Bizi dinlediğiniz için sağolun.

Thank you for listening to us.

Altyazı M.K.

Subtitle M.K.